“2024年9月,十四届全国人大常委会第十一次会议对反洗钱法修订草案进行了二次审议。”黄海华介绍,根据各方面意见,草案三次审议稿拟作如下主要修改:一是,进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,避免影响客户正常的金融活动。二是,增加规定金融机构在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息应当符合有关信息保护的法律规定。三是,完善洗钱风险管理措施异议处理机制,增加规定涉及客户基本的、必需的金融服务的异议,金融机构应当及时处理。四是,分别规定单位和个人未依照规定采取反洗钱特别预防措施的法律责任。五是,对特定非金融机构及相关从业人员规定了相应法律责任。
“我们注意到,社会各方面确实对平衡反洗钱工作与保障正常金融活动的关系、保护数据安全和个人信息等问题十分关注,提出了许多建设性的意见建议。”黄海华介绍,综合各方面意见,修订草案作了针对性地修改完善。其中,为进一步平衡开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系,修订草案主要作了四个方面修改:一是,明确反洗钱工作的原则k体育登录网址,规定反洗钱工作应当依法进行,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障正常金融服务和资金流转顺利进行k体育登录网址,维护单位和个人的合法权益。二是,增加规定金融机构开展客户尽职调查,应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行;对于涉及较低洗钱风险的,应根据情况简化客户尽职调查。三是,明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,并保障客户基本、必需的金融服务。四是,简化救济程序,规定单位和个人对洗钱风险管理措施有异议的,可以依法直接向人民法院提起诉讼;对于洗钱风险管理措施涉及客户基本的、必需的金融服务的,金融机构应当及时处理。
此外,为了更好地保护数据安全和公民个人信息,修订草案主要作了四个方面规定:一是,在保留现行反洗钱法关于严格规范反洗钱信息使用规定的同时,增加规定对个人隐私的保护。二是,明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息安全。三是,增加规定金融机构在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息,也应当符合有关信息保护的法律规定。四是,增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。
今日辟谣(2024年10月10日)在哪下载安装?相约在下一个春暖花开【视频】好用吗?
作者: 裘韦蓓 2024年11月01日 15:19214.39MB
查看229.6MB
查看59.6MB
查看329.97MB
查看
网友评论更多
555田剑彪m
派拓网络IoT/OT安全服务即将落地...🛤⚇
2024/11/01 推荐
187****8989 回复 184****5490:男子找5个对象同住一小区隐瞒4年🤰来自惠州
187****5358 回复 184****4995:国家税务总局河南省税务局原局长智勐接受审查调查👒来自鹰潭
157****1581:按最下面的历史版本📌🥖来自咸宁
1655霍琰菡11
“75秒·听云南见中国”音频融媒报道25丨2024年,习近平回信勉励普洱民族团结誓词碑盟誓代表后代🏒🌡
2024/10/31 推荐
永久VIP:擦亮法院队伍清正廉洁的底色⚥来自吉安
158****2293:也算大国工匠精神吧:这个国家用30年手机打造一款精品战斗机!🥗来自鹤壁
158****8562 回复 666🎬:2024年两岸(厦门)艺术节启幕🏨来自江油
677向光苑ev
山西多措并举保护古树名木🎮🐏
2024/10/30 不推荐
寇苛超ra:助力城市更新 改善住宅环境🌍
186****1106 回复 159****6516:人为什么会抑郁👨